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【NISA】投資信託の積立見直しを考えてます

公開日: : NISA, 投資信託

こんばんは。せいちゃんです。
今日の日経平均ですが、後場で一気に高値推移しましたね。。一時は-250円位まで下げていたので、やっぱり今日は下げで終わるのかな。なんて思っていたのですが。。。
後場でそのまま値を上げていき最終的には前日比+145円14,622円で取引を終えました。
昨日の予想は大外れです。

ブルームバーグの記事「日本株続伸、割安見直し午後反転-小売高い、権利落ち埋める」によりますと、新年度以降の安倍政権の構造改革への取り組みと、政策期待が織り込まれている。とのこと。本当にその理由なの?と思いつつ紹介します。

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—- 引用 —-
ちばぎんアセットマネジメントの奥村義弘調査部長は、「配当落ち分を埋められるかどうかがきょうはポイントだった。それなりに先高期待がある」と指摘。新年度以降の「安倍政権の構造改革に対する取り組み、政策期待が織り込まれている」との見方を示した。

立花証券顧問の平野憲一氏は、「国内のファンダメンタルズは良好、裁定買い残は積み上がる体制が整っている」とし、実質新年度入りする中で割安感や株価水準の低さから「ロング・オンリーのファンドが買いを入れ始めた。短期的な売り買いのバランスが良い方に崩れた」と言う。

日経平均の予想PER は26日時点で14.2倍。前週末には14倍を割り込む局面もあり、15倍台にある米S&P500種株価指数などに比べ割安感が顕著となっている。
—- 引用 —-

売り買いのバランスが良いほうに崩れた。との事ですが、いずれにせよ株価が上がる事は良いことですね。ここ最近は色々なイベントがあり下げ傾向が強かったと思いますので、それがイーブンな状態になるだけでもだいぶ違うかなぁと思います。
とは言っても、それらイベントは完全に終息したわけではなく、ここ最近中国では取り付け騒ぎがあったようですし、近いうちにまたデフォルトなんていう記事が出そうです

そして本題に入ります。現在、毎月予算30,000円として、「少額投資非課税制度(NISA)開始!配分決めて少し買い付けしました!!」で書いていますが次の配分で投資信託の積立を行っています。

 

ファンド名 カテゴリ 配分割合 積立額
SMT TOPIXインデックス・オープン 国内株式 10% 2,500
SBI資産設計オープン(資産成長型) バランス - 5,000(10,000)
ニッセイ日経225インデックスファンド 国内株式 10% 2,500
国際グローバル株式インカム 外国株式 20% 5,000
国際ワールド・リート・オープン 外国REIT 10% 2,500
MHAM J-REITインデックスファンド 国内REIT 10% 2,500
eMAXIS新興国リートインデックス 新興国REIT 10% 2,500
三菱UFJ 世界国債インデックスファンド 海外債券 10% 2,500
野村インデックスファンド・新興国株式 新興国株式 20% 5,000

 

配分割合がN/Aなバランスファンドは、子供貯金としての積立で、通常予算とは別に積立を行っています。通常は5,000円としているのですが、現在は児童手当を頂いたのでその分を少し積み増して10,000円としています。定期的に児童手当がもらえますので、積み増しは継続されるような気がしています。

どこを見直すかですが、401Kに対する記事「401K(確定拠出年金) 運用成績報告:2014年3月24日」でも同様に書いていますが、国内株式になります。
現在5,000円が毎月の積立額で、2,500円ずつ「三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン」と「ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド」を購入しています
実際のところ、額は少ないですし今のところの騰落率-5.8%ですのでとっても悪い状況とは言えない程度のものですので、気にするものでは無いとは思います。

ですが、NISA開始時に一度だけ15,000円分購入した「三井住友TAM-SMT日経225インデックス・オープン」がずっと下げていて、現在-10%を超えています。基準価額と取得単価の差が大きくなったので取得単価を下げていく行動を取ろうと思っています
あまり変わりは無いのですが、国内株式に振っている5,000円を次の配分で分けたいと思います。

ファンド名 カテゴリ 配分割合 積立額
SMT TOPIXインデックス・オープン 国内株式 6% 1,500
SMT日経225インデックス・オープン 国内株式 8% 2,000
ニッセイ日経225インデックスファンド 国内株式 6% 1,500

もともとは一時的に購入したものですので、ずっと保持し続ける予定はありませんでしたが、今解約しても目減りしてしまいますので、プラスもしくはプラマイゼロになるまでの間はこのプランにしようと思います。

今月は積立を行ってしまいましたので、来月から実施の予定です。

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