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NISAで投資信託買付プランの変更

公開日: : 最終更新日:2014/01/13 NISA, 投資信託

こんばんは。せいちゃんです。
以前「NISAで投資信託を始めるにあたっての配分ネタ」や「少額投資非課税制度(NISA)開始!配分決めて少し買い付けしました!!」で書いていた、毎月分配型の投資信託の取り扱いについてプランを変更します。

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以前は、嫁さんのカブドットコム証券で作成中のNISA口座で毎月分配型を購入する。と書いていましたが、その後「カブドットコム証券のNISA口座の制限」で書いたとおり、ワンコイン積立が出来ないこと、分配金受取コースのみしか選択できないことがわかり、そもそも考えている方法が破たんしていました。

そこで、どうしようか考えた中、とりあえずのプランを決定しました。それはSBI証券で毎月分配型を購入し、分配金は受取にする。ということです。
分配された金額に応じて、積立金額を変えて行き、翌月は基準の積立金額+分配金を積立金額とすることで、擬似的に分配金再投資が出来ると考えました。

SBI証券は、カブドットコム証券でいうワンコイン積立が可能ですのでそれは問題はないのですが、分配金再投資は特定口座での再投資になる。という所がちょっとしたネックでした。ですが、上述の方法を取ることで効率は悪くなるのですが、分配金再投資という方法は可能だろう。と。

毎月、分配された金額の確認と、積立設定の変更を行うことになる手間がありますし、SBI証券側で考えた場合、こういった細かい修正は想定していないと思いますので、ちょっと迷惑かなぁと思いましたが、月に一度の変更ですので容赦頂きたいところかと思っています。

という事で、早速以下のとおり積立設定を行いました。

外国株式

  • グローバル株式インカム(毎月決算型)

毎月5,000円を積み立てます。先の「少額投資非課税制度(NISA)開始!配分決めて少し買い付けしました!!」で書いていたとおりです。

外国債券

  • 世界国債インデックスファンド(毎月分配型)

毎月2,500円を積み立てます。こちらも上述のとおり、以前に書いたままです。

国内REIT

毎月2,500円を積み立てます。こちらも上述のとおり、以前に書いたままです。

外国REIT

毎月2,500円を積み立てます。こちらも上述のとおり、以前に書いたままです。

設定した際に、次の買付タイミングを最短日にしてみたところ、1月17日に購入となりました。(今回はちゃんと予定日を確認しました。)

分配以降に次の積立設定が来るようにすべきなのか、分配で基準価額が少し下げるところを見越して積立設定をおこなうべきなのか、先月末に積立設定したものも含め、次月以降の買付日を考えていかなきゃなぁ。。。感がています。
ただ、分配日を狙って。という場合、この買付のやり方だと分配金はさらに翌月の買付に反映させる。というやり方になりますね。その場合はハイブリッド口座にひと月程度預けておく。という形になると思います。

本日も駄文へのお付き合いありがとうございました m(__)m

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